Chuyên gia tài chính bị truy tố vì điều hành nền tảng cho vay với lãi suất vượt 13.500% mỗi năm

Tại thành phố Hồ Chí Minh, Đỗ Minh Hải (41 tuổi, thạc sĩ, chuyên gia tư vấn tài chính) cùng Trần Đình Triển (52 tuổi), Verevkin Vladimir (36 tuổi, quốc tịch Nga) và 4 bị can khác sẽ hầu tòa vào ngày 10/7 tại Tòa án Nhân dân TP HCM về tội danh liên quan đến cho vay lãi nặng trong các giao dịch dân sự.

Theo tài liệu buộc tội, vào cuối năm 2016, Đỗ Minh Hải kết hợp với hai nhà đầu tư Nga là Alexey Bychkov và Sergey Lykosov để thành lập một công ty tại Singapore. Mục đích của tổ chức này là phát triển hoạt động cho vay tiêu dùng quy mô lớn thông qua nền tảng website có tên atmonline.

Để bắt đầu hoạt động tại thị trường Việt Nam, nhóm này đã sử dụng hai thực thể pháp nhân riêng biệt: Công ty ATM Online chuyên cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính, và Công ty TM 24H hoạt động trong lĩnh vực cầm cố tài sản. Trong cơ cấu này, Đỗ Minh Hải được xác định là người chủ trì, đưa ra chỉ đạo và quản lý toàn bộ quá trình hoạt động của cả hai công ty với chức danh Giám đốc tài chính.

Các thành viên khác trong nhóm được phân công nhiệm vụ như sau: Trần Đình Triển đại diện theo luật pháp cho Công ty TM 24H, Verevkin Vladimir giữ vị trí Tổng giám đốc tại Việt Nam với trách nhiệm quản lý hệ thống gọi tự động và kiểm soát rủi ro. Nguyễn Thị Thúy Diễm được giao nhiệm vụ Giám đốc vận hành, Đỗ Thị Minh Hiếu làm đứng đầu phòng thẩm định hồ sơ vay, Nguyễn Thanh Sang quản lý nhóm thu hồi nợ loại G0 và G1, còn Phạm Thị Ngọc Bích là trưởng nhóm thu hồi nợ loại G3. Các nhân viên này đã cung cấp hỗ trợ đáng kể trong quá trình vận hành hệ thống cho vay.

Theo lời buộc tội, nhóm này đã lợi dụng nền tảng atmonline.vn được lập trình sẵn để tự động hoá quy trình giải ngân tiền. Đồng thời, họ đã soạn thảo các